ファイナンシャルプランナー２級試験 |
ファイナンシャルプランナー２級試験は、ファイナンシャルプランナーの国家資格の中では、中間の試験です。
金融関係やファイナンシャルプランナーとして仕事をされている方、またはこれから仕事をしたいと思っている方はこのファイナンシャルプランナー２級から受験されることをお薦めします。
金融関係に全く知識のない方は難しいため、ファイナンシャルプランナー３級試験からの受験をお薦めしますが、挑戦したい方は頑張ってみられてもいいと思います。
ファイナンシャルプランナーの仕事をされるのであれば最低限とっておきたい資格です。
ファイナンシャルプランナー２級はＡＦＰへの登録の際に必要な資格となります。
１．ファイナンシャルプランナー２級試験概要
| 学科又は実技 | 出題形式 | 問題数 | 合格基準 | 受験料 |
| 学科試験※１ | 筆記試験 （マークシート） 四答択一式 | 60問 | 60点満点で36点以上 | 4,200円 |
| 実技試験 （個人資産相談業務）※２ | 筆記試験 （記述式） ※４ | 5題 | 50点満点で30点以上 | 4,500円 |
| 実技試験 （中小事業主資産相談業務）※２ | ||||
| 実技試験 （生保顧客資産相談業務）※２ | ||||
| 実技試験 （損保顧客資産相談業務）※２ | ||||
| 実技試験 （資産設計提案業務）※３ |
※１．金財、日本ＦＰ協会の２機関で同じ試験が実施されます
※２．金財のみの実施となります。
※３．日本ＦＰ協会のみの実施となります。
※４．記述式とは、「択一」「語群選択」「空欄記入」の各形式を含みます。
合格要件
ファイナンシャルプランナー２級試験では学科試験と実技試験の２つがあり、学科、実技の両方とも合格すると２級合格証書が発行されす。
２級では試験実施機関が２つあるので注意が必要です。学科試験は同じ内容の試験を２機関で実施していますが、実技試験に関しては自分の受験したい科目により実施機関を選択する必要があります。
実技に関しては上の５科目の中から１科目合格すれば実技試験合格となります。
一部合格制
学科試験・実技試験ともどちらか合格した場合には一部合格証が発行され、翌々年度の試験まで合格した試験が免除されます。
（例）学科試験に合格した場合は次回試験から実技試験のみ
資格の更新
更新の必要はありません。
２．ファイナンシャルプランナ２級受験資格
| 受験資格 |
| ・３級技能検定の合格者 ・ＦＰ業務に関し２年以上の実務経験を有する者 ・日本ＦＰ協会が認定するＡＦＰ認定研修を修了した者 ・厚生労働省認定金融渉外技能審査３級の合格者 |
ファイナンシャルプランナー２級試験は受験する際には、上のいずれかを満たしている必要があります。
ファイナンシャルプランナーとして働かれている方は受験することができるかもしれませんが、それ以外の方は先にファイナンシャルプランナー３級を取得するか、ＡＦＰ認定研修を修了する必要があります。
３．ファイナンシャルプランナー２級合格率
| 学科又は実技 | 合格率 |
| 学科試験（金財実施） | 11％〜27％ |
| 実技試験 （個人資産相談業務） | 25％〜52％ |
| 実技試験 （中小事業主資産相談業務） | 28％〜59％ |
| 実技試験 （生保顧客資産相談業務） | 11％〜56％ |
| 実技試験 （損保資産相談業務） | 44％〜66％ |
| 実技試験 （資産設計提案業務） | 33％〜56％ |
合格率に大きな幅があるのはこの資格制度が始まってまだ月日が浅いために試験問題の難易度がまだ定まっていないからではないかと思われます。
２級試験合格率詳細は
→ファイナンシャルプランナー２級試験合格率
３級試験に比べると合格率はかなり低くなっています。
→ファイナンシャルプランナー３級試験合格率
４．ファイナンシャルプランナー２級試験日程
| 次回試験日 | 2006年1月22日（申込終了） |
| 2006年度試験 | 2006年5月28日 |
| 2006年度試験 | 2006年9月10日 |
| 2006年度試験 | 2007年1月28日 |
実技試験は毎回全ての科目を実施していない科目もありますので注意が必要です。
試験日程についての詳細は
→ＦＰファイナンシャルプランナー２級試験日程
５．ファイナンシャルプランナー２級試験実施機関
・金財
・日本ＦＰ協会
６．ファイナンシャルプランナー２級試験会場
各都道府県の主要都市で実施されています。
・金財で受験→金財：ファイナンシャルプランナー試験会場
・日本ＦＰ協会で受験→日本ＦＰ協会：ファイナンシャルプランナー２級試験会場
７．ファイナンシャルプランナー２級試験申込方法
申込は郵便かインターネットのどちらか選択して申込む必要があります。
・金財で受験→ファイナンシャルプランナー試験申込方法：金財
・日本ＦＰ協会で受験→ファイナンシャルプランナー申込方法：日本ＦＰ協会
８．ファイナンシャルプランナー２級試験参考書
９．ファイナンシャルプランナー２級学科試験範囲
A ライフプランニングと資金計画 1. ファイナンシャル・プランニングと倫理 2. ファイナンシャル・プランニングと関連法規 3. ライフプランニングの考え方・手法 4. 社会保険 5. 公的年金 6. 企業年金・個人年金等 7. 年金と税金 8. ライフプランニングと資金計画 9. 中小法人の資金計画 10. ローンとカード 11. ライフプランニングと資金計画の最新の動向 B リスク管理 1. リスクマネジメント 2. 保険制度全般 3. 生命保険 4. 損害保険 5. 第三分野の保険 6. リスク管理と保険 7. リスク管理の最新の動向 C 金融資産運用 1. マーケット環境の理解 2. 預貯金・金融類似商品等 3. 投資信託 4. 債券投資 5. 株式投資 6. 外貨建商品 7. 保険商品 8. 金融派生商品 9. ポートフォリオ運用 10. 金融商品と税金 11. セーフティネット 12. 関連法規 13. 金融資産運用の最新の動向 | D タックスプランニング 1. わが国の税制 2. 所得税の仕組み 3. 各種所得の内容 4. 損益通算 5. 所得控除 6. 税額控除 7. 定率減税 8. 所得税の申告と納付 9. 個人住民税 10. 個人事業税 11. 法人税 12. 法人住民税 13. 法人事業税 14. 消費税 15. 会社､役員間及び会社間の税務 16. 決算書と法人税申告書 17. 諸外国の税制度 18. タックスプランニングの最新の動向 E 不動産 1. 不動産の見方 2. 不動産の取引 3. 不動産に関する法令上の規制 4. 不動産の取得・保有に係る税金 5. 不動産の譲渡に係る税金 6. 不動産の賃貸 7. 不動産の有効活用 8. 不動産の証券化 9. 不動産の最新の動向 F 相続・事業承継 1. 贈与と法律 2. 贈与と税金 3. 相続と法律 4. 相続と税金 5. 相続財産の評価（不動産以外） 6. 相続財産の評価（不動産） 7. 不動産の相続対策 8. 相続と保険の活用 9. 事業承継対策 10. 事業と経営 11. 相続・事業承継の最新の動向 |
１０．ファイナンシャルプランナー２級実技試験範囲
個人資産相談業務（金財）
| 項目 | 内容 |
| １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング | ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで相談に対する回答が行えること |
| ２． 個人顧客のニーズ及び問題点の把握 | 個人顧客の属性、保有金融資産、保有不動産等に関する具体的な設例に基づき、金融資産選択、不動産の有効活用、相続・贈与、ライフプランの策定、年金プランの策定、所得税・住民税等に関する相談における問題点及び顧客ニーズを把握できること |
| ３． 問題の解決策の検討・分析 | 問題解決に当たって、ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる知識に基づき、相談に対する適切な解決策の分析・検討ができること |
| ４． 顧客の立場に立った相談 | 顧客の立場に立ったうえで最も適切な問題の解決策を数値的な裏付けをもって提示できること |
中小事業主資産相談業務（金財）
| 項目 | 内容 |
| １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング | ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで相談に対する回答が行えること |
| ２． 中小事業主のニーズ及び問題点の把握 | 中小事業主の属性及び事業体の経営状況、事業主及び事業体の保有する金融資産、不動産等に関する具体的な設例に基づき、資産運用、税務、事業承継、事業経営、Ｍ＆Ａ、組織再編等に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること。また、事業主及び事業体のリスクに関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること |
| ３． 問題の解決策の検討・分析 | 問題解決に当たって、ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる知識に基づき、相談に対する適切な解決策の分析・検討ができること |
| ４． 顧客の立場に立った相談 | 顧客の立場に立ったうえで、最も適切な問題の解決策を数値的な裏付けをもって提示できること |
生保顧客資産相談業務（金財）
| 項目 | 内容 |
| １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング | ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで相談に対する回答が行えること |
| ２． 生保顧客のニーズ及び問題点の把握 | 生保顧客の属性、保有金融資産、加入している保険商品等に関する具体的な設例に基づき、金融商品としての生保商品、法人顧客の保険経理、年金プラン策定、相続・贈与、税務等に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること |
| ３． 問題の解決策の検討・分析 | 問題解決に当たって、生保商品を始めとする保険商品のほか、ファイナンシャル・ プランニング業務に必要とされる知識に基づき、相談に対する適切な解決策の分析・検討ができること |
| ４． 顧客の立場に立った相談 | 顧客の立場に立ったうえで、数値的な裏付けに基づき、最も適切な生保商品の紹介及び問題の解決策の提示ができること |
損保顧客資産相談業務（金財）
| 項目 | 内容 |
| １． 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえた ファイナンシャル・プランニング | ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる倫理観と関連業法との関係を正しく理解したうえで、相談に対する回答が行えること |
| ２． 損保顧客のニーズ及び問題点の把握 | 損保顧客の属性、保有金融資産、加入している保険商品等に関する具体的な設例に基づき、ライフプラン策定、法人の損保加入、相続・贈与、年金プラン策定、税務に関する相談における問題点と顧客ニーズを把握できること |
| ３． 問題の解決策の検討・分析 | 問題解決に当たって、損保商品を始めとする保険商品のほか、ファイナンシャル・プランニング業務に必要とされる知識に基づき、相談に対する適切な解決策の分析・検討ができること |
| ４． 顧客の立場に立った相談 | 顧客の立場に立ったうえで、数値的な裏付けに基づき、最も適切な損保商品の紹介および問題の解決策の提示ができること |
資産設計提案業務（日本ＦＰ協会）
| 項目 | 内容 |
| 1. 関連業法との関係及び職業上の倫理を踏まえたファイナンシャル・プランニング | ファイナンシャル・プランナーと関連業法との関係や、ファイナンシャル・プランナーに求められる職業上の倫理を正しく理解したうえで、適切なプランニングが行えること。ファイナンシャル・プランニングの現状を正しく理解したうえで、顧客に説明できること。 |
| 2. ファイナンシャル・プランニングのプロセス | 顧客に適切な方法でファイナンシャル・プランニングのプロセス全体にかかわるポイントや概念を説明できること。 |
| 3. 顧客のファイナンス状況の分析と評価 | 顧客のデータを把握するとともに、顧客の生活設計上の希望や目標を適切に整理できること。 |
| 4. プランの検討・作成と提示 | キャッシュフロー分析・個人バランスシートの分析・保障分析・税金分析などにより、顧客の全体像を分析し、課題を説明できること。顧客の立場に立った提案ができること。 |
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