ＡＦＰ試験 |
ＡＦＰ試験はファイナンシャルプランナーの民間資格の１つです。
金融関係やファイナンシャルプランナーとして仕事をされている方、またはこれから仕事をしたいと思っている方は、取得しておきたい資格です。
また将来的にＣＦＰ試験の受験を考えられている方はＡＦＰ資格認定を受けていることが受験資格となりますのでＡＦＰ資格認定を受けておく必要があります。
ＡＦＰは国家資格のＦＰ技能士資格とは違い２年毎の更新が必要になってきます。また、日本ＦＰ協会への登録が必要のため毎年年会費が必要になります。
１．ＡＦＰ資格の概要
ＡＦＰ資格認定者に求められる要件について日本ＦＰ協会では以下のものを挙げています。
| 資格概要 |
| ・顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための基本的なインタビュー技術、提案書の作成技術、プラン実施援助のための諸知識を有している。 ・顧客に対してファイナンシャル・プランニングを行うための、ライフプラン、金融、証券、保険・年金、ローン、不動産、税金等の幅広い基礎知識を有していること。 ・顧客を指導、支援する上で、ファイナンシャルプランナーとして必要な経済、法律、税務の一般知識を有していること。 ・ファイナンシャルプランナーとして、顧客の利益を最大限に守る高い職業的倫理観を有していること。 ・社会的職業人にふさわしい教養、知識を有していること。 |
２．ＡＦＰの資格認定条件
ＡＦＰ資格には直接の認定試験というものはありません。その代わりＡＦＰを取得するためには以下の条件を満たす必要があります。
| 資格取得条件 |
| ・協会認定のＡＦＰ認定研修を修了 ・ファイナンシャルプランナー２級合格 ・日本ＦＰ協会に資格認定会員として入会する |
以上の３つの要件を満たすことによりＡＦＰ資格が授与されます。
３．ＡＦＰ認定研修
ＡＦＰ認定研修は、協会の認定教育機関が、ＦＰ学習ガイドに従って開催しています。研修受講者は６８単位以上履修し、提案書を提出し、一定水準以上の得点を得なければなりません。
また認定研修の受講方法は通信、通学など自分に適した方法を選ぶことができます。
研修期間は通学で３ヶ月程度、通信などは３〜６ヶ月程度が目安とされています。
詳細は→日本ＦＰ協会
| 必修課目 |
| (1)ＦＰ基礎 (2)金融資産運用設計 (3)不動産運用設計 (4)ライフプランニング・リタイアメントプランニング (5)リスクと保険 (6)タックスプランニング (7)相続・事業承継設計 (8)提案書の作成 |
４．認定研修費用
| 形態 | 受講方法 | 受講費用 |
| 通信 | ビデオ | ４〜２５万円 |
| ＷＥＢ | ９〜１５万円 | |
| ＤＶＤ | ４〜１９万円 | |
| カセット | １４〜１７万円 | |
| ＣＤ | ８〜１９万円 | |
| ビデオ通学 | − | １０〜１７万円 |
| 通学＋通信 | − | − |
| 通学 | − | １０〜１６万円 |
※この費用につきましては認定研修会を行う機関が異なるため費用に差が生じてくるものです。また費用につきましては変更や多少前後する部分がございますので正確な費用につきましてはお確かめください。
※通信は全国どこでも受講可能ですがそれ以外ににつきましては実施される都道府県が限られている場合がございます。
費用、受講形態等のご確認は
→ＡＦＰ認定研修会のご紹介
５．資格の更新
２年毎に更新が必要になります。
更新するためには継続教育を受けなければいけません。これは定められた期間内に15単位以上取得する必要があります。
６．ＡＦＰ資格認定機関
・日本ＦＰ協会
７．ＡＦＰ資格認定申込方法
ＡＦＰ資格認定をしてもらうためには以下の２通りの手順があります。その際にはＡＦＰ登録期限がありますのでご注意ください。
１．ＡＦＰ認定研修会修了→２級ＦＰ技能士合格→協会登録
→１のＡＦＰ登録期限
２．２級ＦＰ技能士合格→ＡＦＰ認定研修会修了→協会登録
→２のＡＦＰ登録期限
詳細は日本ＦＰ協会
８．ＡＦＰ認定に必要な費用
・資格認定会員の入会金10,000円
・資格認定会員の年会費12,000円
・認定研修会の受講料
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