ファイナンシャルプランナーとは |
ファイナンシャルプランナーについては以前に
・ファイナンシャルプランナーとは
・ファイナンシャルプランナーの必要性
でみてきましたので詳しくはそちらをご覧ください。
ここでは重要な点だけを取り上げてみていきたいと思います。
まずはファイナンシャルプランナーとしての根本にあるルールをみていきましょう。何をするにしてもルールというものはありますがファイナンシャルプランナーとして絶対的に守らなければならない根本的なルールが2つあります。
・倫理観：顧客の利益を優先させること
・守秘義務：顧客の個人情報を漏らさないこと
この顧客の利益を優先させることと、顧客の個人情報を漏らさないことの２つはファイナンシャルプランナーとして仕事をする上で、必ず守らなければならない基本的なルールです。
また、ファイナンシャルプランナーとして仕事をしていく上では、ファイナンシャルプランナーの仕事に係わる法令を遵守しなければなりません。
法令遵守とは最近ではコンプライアンスという言葉でも表現されています。
ファイナンシャルプランナーは顧客の金融面の人生設計を行う仕事です。そのためファイナンシャルプランナーが係わる分野は投資、保険、年金、不動産、税理、などと非常に広く、それぞれの分野に投資顧問業、保険募集人、税理士、弁護士などといった専門の資格を持った専門家がいます。
ファイナンシャルプランナーはそういった分野の仕事を行うことができないように各種法令で定められています。
つまりファイナンシャルプランナーの資格だけでは人生設計の助言を行うことができるが、各種専門分野の業務は行うことができないように各種法令で定められているのです。
そのためファイナンシャルプランナーはこの各種法令を遵守する義務があります。
試験でよく問われるのは「税務書類の作成や法律相談などの業務を代行することができるか」という問題です。
ここまで読んでくださった方なら簡単だと思いますが、勿論行うことはできません。税務書類の作成は税理士、法律相談は弁護士などといった専門家がそれぞれいるからです。
このような問題はファイナンシャルプランナー試験では1問か2問は必ず問われる問題ですので必ず覚えておいてください。
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